MILHARES DE DOCUMENTOS FALSOS IDENTIFICADOS

Alguns dos milhares de documentos falsos identificados. Em alguns casos, foram abertas contas bancárias, locações de imóveis e instalações de telefones.

USOU DADOS DE APOSENTADO

Usou dados de aposentado e conseguiu crédito. A financeira está respondendo processo por danos morais, movida pela vítima.

NOVAS IDENTIDADES FALSAS SC

A mesma estelionatária usando nomes diferentes.

IDENTIDADES FALSAS SC

Mais dois documentos falsos de SC. Muitas vezes, as falhas são tão primárias mas conseguem enganar os incautos.

DOCUMENTO FALSO

Cada vez que um estelionatário aparece nas empresas que atendemos, automaticamente fica registrado em nossos arquivos.
Já teve casos da mesma estelionatária apresentar oito documentos com nomes diferentes, em diferentes estabelecimentos.
As lojas ligavam e perguntavam se nós nos lembrávamos da fulana de tal, aí respondíamos que pelo nome não nos recordávamos. Dali a pouco perguntavam da ciclana de tal, até que passamos a pedir que mandassem a cópia do documento. Tratava-se da mesma golpista, com nomes diferentes.
Certo dia, o gerente de um estabelecimento nos ligou e perguntou se lembrávamos da golpista que ele tinha atendido há um ano, ao que respondi positivamente.
Pois ela tinha retornado ao estabelecimento para fazer novas compras. Desta vez, ele chamou  a polícia e ao ser revistada, estava com diversos documentos e uma chave de um armário da rodoviária.
Os policiais levaram-na à rodoviária e abriram o armário. Tinha outros documentos, junto com diversos comprovantes de renda e uma agenda. Os nomes que ela já tinha usado estavam riscados e os nomes ainda não utilizados, tinham anotações ao lado: SCP NADA CONSTA.
O grande problema que ocorre no mercado, é que a maioria dos golpes são interpretados como inadimplência e são negativados nos bancos de dados, como SPC e SERASA.
Isso gera um problema maior, que são as ações por danos morais, movidas pelas vítimas que tiveram o seu CPF usados indevidamente. Sempre estão acompanhados de identidades falsas, e, na maioria dos casos, as vítimas nunca perderam nem tiveram documentos extraviados.
São mais de três mil estelionatários identificados no mercado, em diferentes Estados, somente nas empresas atendidas por nós, imaginem o que ocorrem no mercado como um todo. É inimaginável...

A VERDADEIRA FOI LOCALIZADA A MAIS DE MIL QUILÔMETRO DO LOCAL DA COMPRA

Apareceu num estabelecimento num final de semana para compras a crédito, quando o estabelecimento encaminhou para análise e foi constatada a fraude.
Como consegui o telefone da verdadeira, liguei e ela estava no banho, quando avisei o seu marido sobre o que estava ocorrendo.
Quando ela saiu do banho, repeti novamente o que estava se passando e recomendei que fizesse uma queixa policial, para se resguardar de futuros problemas, o que ela realmente fez na segunda-feira.
Recomendei também que colocasse um alerta no SPC local, para alertar outros comerciantes que consultassem seu CPF.
O dados pessoais, como: Nome - Data de Nascimento e Nome da Mãe, conferiam com os dados da verdadeira. Na maioria dos golpes, estes dados pessoais realmente conferem, portanto, é necessário outros mecanismos para identificação das fraudes.

MAIS UMA CNH FALSA

Mais uma CNH falsa sendo usada para obter créditos no mercado.

CNH FALSA

Além dos RG's, as CNH's falsas são muito utilizadas pelos estelionatários. Num dos casos acima, o documento estava sendo utilizado para autenticação em Cartório para transferência de veículo.
O Cartório desconfiou e encaminhou o documento para análise e foi constatada a fraude.
Isso significa que ele tinha adquirido veículo com este documento e provavelmente alguma financeira liberou o crédito.
São documentos de Estados distintos e com as mesmas assinaturas.

MAIS DUAS GOLPISTAS IDENTIFICADAS

Tentaram aplicar golpes na mesma empresa. Uma das vítimas que teve o nome usado, mora a milhares de quilômetros de distância.

IDENTIDADES FALSAS MAIS FREQUENTES

São os documentos dos Estados mais analisados e com maior frequência de documentos fraudados, incluindo, falsos, ideologicamente falsos e fraudados, com troca de foto.
Na maioria dos casos, são usados CPF de terceiros sem restrições no mercado e na maioria dos casos, conferem: NOME - NOME DA MÃE - DATA DE NASCIMENTO.

Com identidades falsas, conseguiram emissão de CPF's verdadeiros e tentaram se estabelecer na cidade. Na primeira tentativa, foram identificados e mudaram se para BH.
Em terras mineiras, alugaram imóveis, instalaram telefones, abriram dezenas de contas bancárias nos principais bancos e detonaram a praça.
Só como curiosidade, as quatro identidades tem a mesma impressão digital.

CRÉDITOS COM DOCUMENTOS FALSOS

Mais uma tentativa de créditos com documento falso. São milhares identificados em circulação.
Isso vem confirmar a afirmação da Polícia Federal, que estima que 10% dos documentos em circulação, são falsos. Seriam mais de 16 milhões de documentos. É muita coisa.

TENTATIVA DE CRÉDITO COM DOCUMENTO FALSO

Muitas vezes, por desconhecimento, as empresas acabam concedendo créditos para elementos com documentos falsos.
Isso, além de causarem prejuízos irrecuperáveis, acabam gerando outro problema, que são os processos por danos morais, movidos pelas vítimas que tiveram o CPF usados indevidamente.
Não bastam consultarem bancos de dados disponíveis no mercado, pois os CPF's sempre estarão sem restrições. Tem que conhecer as características dos documentos dos principais Estados.
Isso faz toda a diferença.

MAIS UMA EMPRESA CONSTITUIDA COM DOCUMENTO FALSO

 Com CPF de terceiro sem restrições no mercado, falsificou RG e constituiu empresa. Obteve cartão de crédito, gastou tudo e solicitou aumento no limite, quando a financeira solicitou análise do documento.
Deu como endereço, um apart-hotel, onde nunca se hospedou e era totalmente desconhecido no local.
Ramo de atividade da empresa: montagens de stand em feiras e convenções.
A vítima, verdadeiro titular do CPF, mora no exterior há muitos anos.

CHEQUE FALSO

Infelizmente, ainda tem empresas recebendo cheques falsos. Esse tipo de golpe ocorria com frequência até dois anos atrás mas atualmente, existem muitos mecanismos preventivos.
Só com muita distração, falta de conhecimento ou falta de procedimentos internos eficazes, é que proporcionam esse tipo de prejuízo às empresas.
Para recebimento de cheques, é necessário solicitar sempre, a apresentação do cartão bancário e documento de identificação e isso deve estar claro e visível ao consumidor.
Tem que conhecer as características dos documentos dos principais Estados. Só como exemplo, o número do RG que consta no cheque, é um número inválido.
Treinamento constante da equipe envolvida, é o primeiro passo para maior efetividade nas vendas e diminuição de fraudes.

Como ocorre na maioria dos casos, os estelionatários usam CPF de terceiros sem restrições no mercado e falsificam identidades.
Outro tipo de golpe que tem aumentado muito, é o uso de certidões falsas para emissão de documentos. Os Institutos de Identificação emitem os documentos e depois conseguem a emissão de CPF pela Receita Federal.
Como o CPF está cadastrado regularmente, conseguem créditos no mercado, abrem contas bancárias e até conseguem empregos. Teve um caso identificado há alguns anos, onde o malfeitor trabalhava numa multinacional.

Empresário bem sucedido

O "cidadão", empresário bem sucedido, com empresa constituída, titular de conta bancária no HSBC, com Imposto de Renda a pagar de mais de R$ 40.000,00, foi fazer uma compra relativamente pequena, parcelada, com entrada de mais de R$ 2.000,00.

Apresentou cópia da declaração de imposto de renda com jóias, relógios Patek Philippe, e outros, patrimônios imóveis e móveis, uma beleza de declaração.

A empresa fez todos os levantamentos, consultou Serasa, que avaliou quase ZERO em risco.

Solicitado para analisar a identidade do cidadão, começaram a aparecer uma série de inconsistências no documento. Inicialmente, foi constatado que o cidadão nasceu numa região, tirou 1ª via da identidade em outra região, após a emissão da identidade, o cidadão tirou CPF nesta região. Tudo 1ª via, com 39 anos.

Na declaração de imposto de renda exercício 2013, imposto a pagar. No exercício de 2012, imposto a pagar. Exercícios 2011, 2010, 2009, 2008. não consta na base de dados.

Como sempre fazemos em situações semelhantes, fomos checar todas as informações na origem e o resultado, como sempre: identidade ideologicamente falsa.

Com uma identidade ideologicamente falsa, conseguiu tirar CPF, constituiu empresa, abriu conta bancária e posava de empresário bem sucedido.

Passou a existir de fato com 39 anos. Só como curiosidade, a data de nascimento do “cidadão”: 01/04/1970.

Aluguel de R$ 3.500,00 mensais

Uma "cidadã" dirigiu-se a uma imobiliária, interessada num imóvel de mais de R$ 3.500,00 mensais.
Apresentou duas fiadoras e preencheu o cadastro. Disse que era casada, porém, recusou-se a apresentar os documentos do "marido".
Só este fato, já chamou a atenção dos responsáveis, que descobriram também, que ele possuia 3 CPF's ativos na Receita Federal.
Encaminharam os documentos para análise e foi constatado que, aparentemente, estavam dentro dos padrões. Só que, como sempre ocorre nas análises mais detalhadas, chamaram a atenção uma série de detalhes:
 1 - tirou identidade pela primeira vez com 36 anos.
 2 - tirou CPF pela primeira vez com 36 anos, em outro Estado.
 3- não tinha nenhum histórico de vida antes da emissão desta identidade.
 Resultado: a identidade foi emitida pelo Instituto de Identificação com certidão falsa.
Mais um caso que se juntam a quase uma centena de outros semelhantes.